Bankgarantien

Bankgarantien sind einer der vielseitigsten und am häufigsten verwendeten Zahlungsmechanismen im internationalen Geschäft, die vertragliche Verpflichtungen abdecken und somit ein hohes Sicherheitsniveau bieten. Dennoch können viele Firmenkunden Bankgarantien für verwaltungstechnisch umständlich und schwer beschaffbar halten.

Eine Bankgarantie ist eine Zusage einer Bank oder eines anderen kreditgebenden Instituts, dass, wenn ein bestimmter Kreditnehmer aufgrund eines Kredits oder einer vertraglichen Verpflichtung in Verzug gerät, die Bank den Verlust deckt. Beachten Sie, dass eine Bankgarantie nicht mit einem Akkreditiv identisch ist. Bitte beachten Sie auch, dass Sie keine Bankgarantie “leasen oder ausleihen” können! – Man muss über ausreichende Mittel oder eine Kreditlinie verfügen, damit eine Bank eine Bankgarantie ausstellen kann.

Wir helfen Ihnen, eine Bankgarantie zu erhalten und verwalten den gesamten Prozess: Antragstellung, Abwicklung und Auszahlung.

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Wie Bankgarantien (oder SBLCs) funktionieren

Bankgarantien stellen für Banken eine größere vertragliche Verpflichtung dar als Akkreditive. Eine Bankbürgschaft garantiert wie ein Akkreditiv einem Begünstigten eine Geldsumme. Im Gegensatz zu einem Akkreditiv wird der Betrag jedoch nur gezahlt, wenn die Gegenpartei die vertraglichen Verpflichtungen nicht erfüllt. Dies kann verwendet werden, um einen Käufer oder Verkäufer im Wesentlichen vor Verlust oder Beschädigung aufgrund einer Nichterfüllung durch die andere Vertragspartei zu schützen.

Bankgarantien schützen beide Parteien in einer vertraglichen Vereinbarung vor Kreditrisiken. Beispielsweise können ein Bauträger und sein Bauunternehmen einen Vertrag zum Bau eines Parkplatzes abschließen. Beide Parteien müssen möglicherweise Bankbürgschaften ausstellen, um ihre finanzielle Leistungsfähigkeit und Leistungsfähigkeit unter Beweis zu stellen. Wenn die Baufirma nicht innerhalb einer bestimmten Zeit eine Baugenehmigung erteilt, teilt der Bauträger der Bank mit, die dann dem Unternehmen den in der Bankgarantie angegebenen Betrag zahlt.

Welche Art von Akkreditiv passt zu mir?

Bankgarantien und Kreditzusagen (Standby-Letters-of-Credit) sind im internationalen Geschäft immer noch weit verbreitet und decken ein breiteres Spektrum individueller Bedürfnisse ab. Es ist also keine Überraschung, dass verschiedene Formen existieren.

Um über Einzelheiten zu sprechen, füllen Sie bitte unser nachfolgendes Formular für Global Trade Finance aus!

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